摘要：中國華能財務有限責任公司(以下簡稱華能財務公司)創新構建“管視用一體化”票據系統平臺，通過加強頂層設計、聚焦系統功能建設，實現了票據信息多維度可視化監控、票據風險全流程精細化管控及票據業務多渠道多模式集中運作，助力中國華能集團有限公司(以下簡稱集團)票據管理水平和票據使用效益雙提升。
一、引言
華能財務公司深入貫徹落實國務院國資委司庫建設及票據運營管理相關要求，作為集團授權的集團內唯一票據運營管理平臺，重點圍繞集團票據管理“可視、可控、可用”的總體目標，逐步構建形成集票據信息管理、票據集約化運作與票據業務風險防控為一體的“管視用一體化”票據系統，助力集團票據管理水平和票據使用效益雙提升。
二、加強頂層設計實現票據系統高效統建
華能財務公司按照集約化、效益化、規范化運作原則，“一個中心，三個互通”的思路，開發建設了華能集團特有的“管視用一體化”票據系統平臺，實現了票據信息全面可視、一鍵導入、雙重查驗、對付預警及在線融資等功能。“一個中心”即司庫系統票據模塊，華能財務公司主要負責依托票據信息管理系統對全集團票據資產的動態監控與集約化管理。“三個互通”即司庫系統票據模塊與票據信息管理系統和新一代票據業務系統互聯互通。華能財務公司作為上海票交所新一代票據業務系統全國首批上線機構，完成票據信息管理系統與新一代系統集成，實現系統間數據全面交互，高效處理商業匯票的全生命周期業務。此外，華能財務公司通過銀企直聯，推動票據池模塊建設和迭代優化，實現票據質押換開，先后分別上線單層級和多層級票據池功能，確保新一代票據系統運行環境下票據池平穩運行，對集團票據池進行動態管理。
圖 1 整體建設思路
三、聚焦系統功能實現票據全生命周期賦能
(一)多維度可視化監控，票據信息全面集中
在票據信息采集、統計和分析方面，完成了集團下屬用票企業應收應付票據信息的動態自動采集，實現對集團企業票據全生命周期的動態監控，票據信息100%歸集且全面可視，提高了票據信息獲取的及時性和準確性，同時解決票據信息缺乏核驗標準的問題，為集團總部及二級公司對下屬企業存量票據進行全周期穿透提供支撐。
圖 2 集團應收應付票據整體情況展示
在此基礎上，開通了涵蓋整個華能集團成員單位的票據信息全口徑、全流程、多維度的統計分析功能，三級管理體系下分層穿透監管，能夠按照種類、地域、產權口徑、承兌行以及重要性等進行交互式展示，降低集團票據“多、散、松”的管理風險。
圖 3 多維度票據統計分析功能
(二)全流程精細化管控，票據風險有效防范
在票據風險防控方面，著重防范電子票據時代新型風險。系統植入流程管控，對用票企業進行精細化權限管理，支持企業按出票、收票、貼現等不同業務設置用戶權限;升級了主動賬戶管理等功能，有效控制虛假賬戶接入、冒名辦理業務、超額簽發票據等問題;增設票據到期兌付預警等功能，防范逾期風險。通過在系統中增加事前審批程序進行節點控制，加強貿易背景審核及報價管理，高度警惕空轉套利行為，將票據風險管理從事后處置轉變為事前預警與事中控制，全面提升票據風險防范能力，為企業開展票據業務保駕護航，促使集團整體票據資產風險管理水平得到有效提升。
圖 4 事前審批流程管控
(三)多渠道模式化運作，票據應用多元高效
華能財務公司依托“管視用一體化”票據系統搭建票據融資平臺，在平臺引入商業銀行等外部資金方，提供一攬子票據融資服務，滿足集團企業及上下游供應商的票據融資需求，實現融資流程線上化以及多家合作金融機構的接入，為企業拓寬融資渠道、提高融資效率。一是打造承貼一體化業務，整合承兌、貼現業務流程，打通業務斷點，一站式助力企業貼現，且付息方式靈活，支持買方付息、賣方付息、協議付息等，實現從承兌到貼現的閉環管理，提升產業鏈資金周轉效率，加強了對能源保供的資金支持力度。二是搭建具有華能特色的集團票據池，推動大小池同步運行，盤活存量票據資產，提供票據增信服務，數據信息歸集至財務公司進行集中管理，打通了集團企業票據互聯通道，提升了集團對票據資產的管理和統籌運用，其中多層級票據池的建設應用為央企首家，有效盤活了存量票據資源，為集團企業加強票據資產的管理和統籌運用提供了借鑒，起到了較好的示范效應，對行業票據管理具有指導意義及現實應用價值。三是打造華能綠色票據專項產品，服務華能集團綠色轉型過程中綠色產業鏈供應鏈上的多家核心主體與多個重要環節，助力符合要求的清潔能源企業降低融資成本，優化企業債務結構。
圖 5 系統業務操作界面
四、展望
下一步華能財務公司將嚴格貫徹落實國資委關于司庫建設的相關要求，進一步深化司庫體系與財務數智化建設應用，持續優化完善票據系統功能，強化價值、數據、共享、安全“四個驅動”，實現管理體系化、財務數智化、系統建設生態化、服務手段多樣化，助力集團企業治理能力現代化。（單位：中國華能財務有限責任公司 作者：郭瑋佳）
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